vendredi 27 octobre 2017

Liste des meilleurs trackers éligibles au PEA

Les fonds indiciels ou trackers ont le vent en poupe depuis quelques années. Il s'en crée régulièrement. Je vais essayer de résumer ici les meilleurs trackers éligibles dans un PEA. Dans un précédent billet, j'ai expliqué comment ces trackers peuvent être éligibles malgré les règles strictes des PEA.

Avant d'acheter un tracker, je vous conseille de lire le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur) qui vous donnera tous les détails à savoir sur le tracker. Et n'oubliez pas de vérifier s'il est bien éligible au PEA via votre plateforme boursière.

Exemple sur Fortuneo pour trouver le DICI et l'éligibilité d'un actif financier.

Où trouver le DICI avec Fortuneo ?
Où trouver l'éligibilité PEA avec Fortuneo ?

Trackers MSCI World

Les deux seuls émetteurs de trackers MSCI World éligibles au PEA sont Amundi et Lyxor, à ma connaissance jusqu'à maintenant. Ces trackers vous offriront le meilleur couple rendement / risque dans un PEA, pour des frais de gestion extrêmement faibles.
  • AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF (CW8) - FR0010756098
  • AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF (CW8U) - FR0010871160
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD (l'indice MSCI World est en base USD) car il est coté en USD.
  • LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD) - FR0011869353
Je vous conseille de prendre un mix de ces trois trackers, pour diversifier au maximum votre portefeuille et vous prémunir en cas de problèmes sur les émetteurs ou les contreparties de ces trackers.

Trackers S&P 500

Le S&P 500 est l'indice phare de la bourse américaine. Ces trackers vous permettent d'investir facilement dans les 500 plus grandes entreprises cotées des Etats-Unis, qui reste pour le moment la première économie mondiale et toujours dans une dynamique positive.
  • AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF (500) - FR0010892224
  • AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF (500U) - FR0010912576
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD car il est coté en USD.
  • LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF C-EUR (PSP5) - FR0011871128
  • BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF USD (ESDD) -  FR0011550680

Trackers Emerging Countries

Les pays émergents sont souvent une zone priviligiée des investisseurs. Ces pays sont encore sous-représentés dans les indices boursiers mondiaux comme le MSCI World. Vous pouvez accentuer votre exposition à cette zone à travers les trackers suivants.
  • AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF EUR (AEEM) - FR0010959676
  • LYXOR UCITS ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS C-EUR (PLEM) - FR0011440478
Il peut être tentant d'investir dans ces pays dont on parle souvent et qui sont en pleine mutation économique. Cependant sachez qu'il y a aussi beaucoup d'attentes sur ces marchés, et les valorisations sont parfois excessives. Ces indices boursiers ne sont pas à l'abri de bulles spéculatives. N'oubliez pas que les marchés anticipent, et que la forte croissance économique de cette zone est déjà prise en compte dans les cours des actions...

Trackers EuroStoxx

L'EuroStoxx 50 est l'indice phare des bourses européennes et regroupe les 50 plus grosses capitalisations de la zone Euro.
  • AMUNDI ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF DR EUR (C50) - FR0010654913
  • LYXOR EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR (MSE) - FR0007054358
Après avoir connu de dures périodes, de nombreux investisseurs décident de parier de nouveau sur cette zone économique. Vous pouvez accentuer votre exposition aux entreprises européennes en utilisant ces trackers. Le principal avantage est qu'il n'y a pas de risque de taux de change, évidemment !

Trackers Small Caps

Tout comme les pays émergents, les entreprises de taille moyenne sont, évidemment, peu représentées dans les grands indices boursiers. Cependant, leurs actions offrent le plus souvent un rendement bien plus élevés (pour une volatilité plus forte, bien entendu).
  • AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF (ESM) - FR0010900076
  • AMUNDI ETF EUR MID (CEM) - FR0010612218
  • AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF EUR (RS2K) - FR0011636190
    • Ce tracker permet de suivre l'indice phare des petites capitalisations américaines.
  • LYXOR UCITS ETF MSCI EUROPE SMALL CAP D-EUR (SMAE) - FR0011779081
  • LYXOR ETF CAC MID (CACM) - FR0011041334
  • LYXOR ETF PEAPME (PEAP) - FR0011770775
    • Ce tracker est éligible PEA et aussi PEA-PME. Il est donc composé de petites capitalisations françaises, ce qui le rend plus risqué et volatil.

Trackers obligataires

Depuis peu, il existe des trackers obligataires, c'est-à-dire investis en obligations. Une obligation, dans le jargon financier, signifie un emprunt à long terme : l'investisseur est rémunéré sur les intérêts versés par l'emprunteur au créancier.
  • LYXOR IBOXX EUR LIQUID HIGH YIELD BB UCITS ETF (HYBB) - LU1215415214
  • BNP PARIBAS EASY BARCLAYS US TREASURY UCITS ETF CAPITALISATION (USTY)  - LU1481200308
Ces trackers sont pour le moment très peu liquides donc soyez prudents. Cependant, ils permettent de vous exposer aux rendements et risques des obligations dans votre PEA. En théorie, ces trackers obligataires devraient être moins volatils que des trackers actions mais ils offriront un rendement plus faible sur le long terme.

Trackers Short

Je vous déconseille d'en acheter pour deux raisons. La première est qu'avec l'effet beta slipping (j'en parlerai prochainement), la valeur de ces trackers est mécaniquement en baisse sur le long terme. De plus, ce sont des purs produits spéculatifs sur le court terme. Donc, à n'acheter que si vous êtes sûr et certain que le marché va fortement baisser sur les prochains jours (et dans ce cas, bravo, vous avez des dons de voyance !).
  • LYXOR UCITS ETF SHORT CAC 40 (SHC) - FR0010591362
    • Ce tracker montera de x % quand l'indice CAC 40 baissera de x %.
  • LYXOR UCITS ETF CAC 40 DAILY DOUBLE SHORT (BX4) - FR0010411884
    • Plus radical encore avec un effet de levier, ce tracker montera de 2x % quand l'indice CAC 40 baissera de x %. 
Quant aux trackers monétaires, je préfère ne pas en parler tant leurs performances sont mauvaises à cause des taux d'intérêt bas. En effet, bien souvent, les taux étant si bas, les frais de gestion font que structurellement, un tracker monétaire voit sa valeur baisse sans cesse petit à petit. Mieux vaut garder des liquidités.

Les trackers vous facilitent la vie pour investir votre argent

N'hésitez pas à compléter dans les commentaires ci-dessous les autres trackers que vous trouvez intéressants !

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