27/10/2017

Liste des meilleurs trackers et ETF éligibles au PEA

[MAJ du 04/04/2018] Suite aux récents changements sur la gamme Amundi, j'ai mis à jour les trackers éligibles au PEA.

Les fonds indiciels trackers appelés aussi ETF (Exchange Traded Funds) ont le vent en poupe depuis quelques années. Il s'en crée régulièrement. Je vais essayer de résumer ici les meilleurs trackers éligibles dans un PEA. Dans un précédent billet, j'ai expliqué comment ces trackers peuvent être éligibles malgré les règles strictes des PEA.

Avant d'acheter un tracker ou un ETF, je vous conseille de lire le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur) qui vous donnera tous les détails à savoir sur le tracker. Et n'oubliez pas de vérifier s'il est bien éligible au PEA via votre plateforme boursière.

Exemple sur Fortuneo pour trouver le DICI et l'éligibilité d'un actif financier.

Où trouver le DICI avec Fortuneo ?
Où trouver l'éligibilité PEA avec Fortuneo ?

Trackers MSCI World

Les deux principaux émetteurs de trackers MSCI World éligibles au PEA sont Amundi et Lyxor, à ma connaissance jusqu'à maintenant. Ces trackers vous offriront le meilleur couple rendement / risque dans un PEA, pour des frais de gestion extrêmement faibles.
  • AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURO (CW8) - LU1681043599
  • AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF USD (CW8U) - LU1681043672
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD (l'indice MSCI World est en base USD).
  • LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD) - FR0011869353
Je vous conseille de prendre un mix de ces trois trackers, pour diversifier au maximum votre portefeuille et vous prémunir en cas de problèmes sur les émetteurs ou les contreparties de ces trackers.

Trackers S&P 500

Le S&P 500 est l'indice phare de la bourse américaine. Ces trackers vous permettent d'investir facilement dans les 500 plus grandes entreprises cotées des Etats-Unis, qui reste pour le moment la première économie mondiale et toujours dans une dynamique positive.
  • AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF EURO (500) - LU1681048804
  • AMUNDI ETF S&P 500 UCITS ETF USD (500U) - LU1681049018
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD car il est coté en USD.
  • LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF C-EUR (PSP5) - FR0011871128
  • BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF USD (ESDD) -  FR0011550680

Trackers Emerging Countries

Les pays émergents sont souvent une zone priviligiée des investisseurs. Ces pays sont encore sous-représentés dans les indices boursiers mondiaux comme le MSCI World. Vous pouvez accentuer votre exposition à cette zone à travers les trackers suivants.
  • AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF EUR (AEEM) - LU1681045370
  • AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF USD (AUEM) - LU1681045453
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD car il est coté en USD.
  • LYXOR UCITS ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS C-EUR (PLEM) - FR0011440478
  • EASY ETF NEXT 11 (E11) - FR0010616656
    • Ce tracker est investi dans les pays considérés comme les prochains grands émergents (Corée, Mexique, Indonésie, Turquie, Philippines et Egypte). Il offre ainsi une exposition différentes des trackers "Pays Emergents" classiques.
Il peut être tentant d'investir dans ces pays dont on parle souvent et qui sont en pleine mutation économique. Cependant sachez qu'il y a aussi beaucoup d'attentes sur ces marchés, et les valorisations sont parfois excessives. Ces indices boursiers ne sont pas à l'abri de bulles spéculatives. N'oubliez pas que les marchés anticipent, et que la forte croissance économique de cette zone est déjà prise en compte dans les cours des actions...

Trackers EuroStoxx

L'EuroStoxx 50 est l'indice phare des bourses européennes et regroupe les 50 plus grosses capitalisations de la zone Euro.
  • AMUNDI ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF DR EUR (C50) - LU1681047236
  • LYXOR EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR (MSE) - FR0007054358
Après avoir connu de dures périodes, de nombreux investisseurs décident de parier de nouveau sur cette zone économique. Vous pouvez accentuer votre exposition aux entreprises européennes en utilisant ces trackers. Le principal avantage est qu'il n'y a pas de risque de taux de change, évidemment !

Trackers Small Caps

Tout comme les pays émergents, les entreprises de taille moyenne sont, évidemment, peu représentées dans les grands indices boursiers. Cependant, leurs actions offrent le plus souvent un rendement bien plus élevés (pour une volatilité plus forte, bien entendu).
  • AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF (ESM) - FR0010900076
  • AMUNDI ETF EUR MID (CEM) - LU1681041544
  • AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF EUR (RS2K) - LU1681038672
    • Ce tracker permet de suivre l'indice phare des petites capitalisations américaines.
  • AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF USD (RS2U) - LU1681038839
    • Identique au précédent sauf qu'il est censé vous protéger du risque de change EUR/USD car il est coté en USD.
  • LYXOR UCITS ETF MSCI EUROPE SMALL CAP D-EUR (SMAE) - FR0011779081
  • LYXOR ETF MSCI EMU SMALL CAP UCITS ETF (MMS) - LU1598689153
    • Ce tracker permet de suivre les petites et moyennes capitalisations de la zone Euro.
  • LYXOR ETF CAC MID (CACM) - FR0011041334
  • LYXOR ETF PEAPME (PEAP) - FR0011770775
    • Ce tracker est éligible PEA et aussi PEA-PME. Il est donc composé de petites capitalisations françaises, ce qui le rend plus risqué et volatil.

Trackers obligataires

MAJ : après vérification et tests, je n'ai pas réussi à mettre de trackers obligataires dans mon PEA, même si certains sont indiqués éligibles sur certaines plateformes. Si vous en connaissez, je suis preneur.

Trackers Short

Je vous déconseille d'en acheter pour deux raisons. La première est qu'avec l'effet beta slipping (j'en parlerai prochainement), la valeur de ces trackers est mécaniquement en baisse sur le long terme. De plus, ce sont des purs produits spéculatifs sur le court terme. Donc, à n'acheter que si vous êtes sûr et certain que le marché va fortement baisser sur les prochains jours (et dans ce cas, bravo, vous avez des dons de voyance !).
  • LYXOR UCITS ETF SHORT CAC 40 (SHC) - FR0010591362
    • Ce tracker montera de x % quand l'indice CAC 40 baissera de x %.
  • LYXOR UCITS ETF CAC 40 DAILY DOUBLE SHORT (BX4) - FR0010411884
    • Plus radical encore avec un effet de levier, ce tracker montera de 2x % quand l'indice CAC 40 baissera de x %. 
Quant aux trackers monétaires, je préfère ne pas en parler tant leurs performances sont mauvaises à cause des taux d'intérêt bas. En effet, bien souvent, les taux étant si bas, les frais de gestion font que structurellement, un tracker monétaire voit sa valeur baisse sans cesse petit à petit. Mieux vaut garder des liquidités.

Les trackers vous facilitent la vie pour investir votre argent

N'hésitez pas à compléter dans les commentaires ci-dessous les autres trackers que vous trouvez intéressants !

6 commentaires:

  1. Bonjour,

    A titre de précision, il est (sauf erreur de ma part) impossible de loger un tracker obligataire dans un PEA.

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    1. Merci pour votre réponse, j'ai mis à jour l'article. En effet, bien qu'indiqué comme éligible, cela ne fonctionnait pas sous Fortuneo et je pense pour tous les PEA en général.
      Après, rien n'interdirait de faire un tracker éligible grâce au mécanismes swap et autres, mais à ce jour, je n'en connais aucun...

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    2. Bonjour,
      Je cherche le meilleur courtier (service/tarifs) pour investir dans le tracker Amundi CW8; pouvez vous me conseiller?
      Toutes les plateformes que je connais ne sont pas du tout agréable, ni ergonomique?

      Merci d'avance pour le coup de main.
      Hugo

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    3. Personnellement, je vous conseille Fortuneo (n'hésitez pas à utiliser mon code parrain 12644522) qui reste le plus simple, complet et efficace.
      Sinon, je trouve que BforBank ou Binck offrent des plateformes sympas. Boursorama est un peu confus avec trop de fonctionnalités.

      Cela dit, ces sites évoluent très souvent donc c'est à surveiller.

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  2. Bonjour,

    En cherchant les trackers que vous proposez, j'ai trouvé un tracker(FR0012739431) qui a perdu plus de 80%... Pourriez vous m'expliquer un peu ce qui s'est passé?

    Merci beaucoup

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    1. Bonjour. Je ne comprends pas votre question : ce tracker n'a pas perdu 80% de sa valeur puisqu'il suit l'indice EuroStoxx50... Peut-être y a-t-il eu un "split" au niveau de la valeur du tracker pour le rendre plus liquide, mais c'est transparent pour l'investisseur.

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